Cos'è il conto virtuale carta di credito
Il conto virtuale di tipo carta di credito ti serve per tracciare le spese fatte con la tua carta di credito. A differenza di un conto virtuale normale, non ha un saldo: la carta di credito registra solo uscite, non disponibilità.
Quando la banca addebita il totale mensile della carta sul tuo conto corrente, Pillar riconosce quel movimento e ti suggerisce di caricare l'estratto conto. In questo modo l'addebito totale viene sostituito dai singoli acquisti, e il tuo flusso di cassa resta preciso e ordinato.
Creare un conto virtuale carta di credito
Prima di poter importare un estratto conto, devi creare un conto virtuale di tipo carta di credito. Puoi farlo dalla sezione Conti oppure direttamente durante il caricamento (vedi il paragrafo successivo).
Dal menu laterale, vai su Contabilità > Conti.
Clicca su + Aggiungi conto in alto a destra.
Scegli Crea conto virtuale.
Si apre la finestra di creazione. Compila i campi:
Nome conto: dai un nome riconoscibile, ad esempio "Carta Amex" o "Carta Visa".
Tipo: scegli Carta di credito dal menu a tendina. L'opzione predefinita è "Conto": assicurati di cambiarla.
Clicca Crea conto.
Caricare l'estratto conto sull'addebito della carta di credito
Ogni mese la banca addebita sul tuo conto corrente il totale della carta di credito. Pillar riconosce automaticamente questi movimenti e lo segnala in due modi:
Aggiunge un indicatore viola sull'icona della categoria del movimento nella lista Movimenti
Mostra nel dettaglio del movimento un suggerimento: "Questo movimento sembra l'addebito di una carta di credito. Carica l'estratto conto per suddividerlo nei singoli acquisti."
Clicca su Carica estratto conto, si apre la finestra di import.
Seleziona il conto virtuale carta di credito su cui vuoi creare i movimenti. Se non ne hai ancora uno, clicca il + accanto al menu a tendina: si apre la finestra di creazione del conto con il tipo "Carta di credito" già impostato. Crea il conto e torna all'import.
Scegli il file dell'estratto conto. Puoi trascinarlo nella finestra oppure cliccare per sfogliare. I formati supportati sono PDF, Excel e CSV.
Clicca Conferma per avviare l'estrazione.
Ora Pillar crea automaticamente un movimento nel conto virtuale carta di credito per ogni riga dell'estratto conto e l'addebito bancario originale viene escluso dal flusso di cassa: al suo posto compaiono i singoli movimenti della carta.
Se c'è una piccola differenza di importo
A volte la somma delle transazioni nell'estratto conto non coincide esattamente con l'addebito bancario. Può succedere per commissioni o costi di gestione della carta non elencati nell'estratto. In questo caso:
Pillar ti avvisa della differenza.
L'addebito bancario resta parzialmente escluso: la parte coperta dai movimenti importati non entra nel flusso di cassa, ma il residuo sì.
Puoi aggiungere manualmente un movimento per la differenza. Pillar ti suggerisce la categoria "Commissioni" e pre-compila l'importo esatto.
Quando aggiungi questo movimento aggiuntivo, l'addebito viene escluso completamente dal flusso di cassa.
Messaggi di errore al caricamento
Pillar verifica il file prima di creare qualsiasi movimento. Se trova un problema, ti avvisa con un messaggio specifico e non procede. Ecco i casi possibili:
Messaggio | Cosa significa | Come risolvere |
Il file non è un estratto conto | Hai caricato un documento che Pillar non riconosce come estratto conto bancario. | Carica il PDF o il file che ti ha inviato la banca per il ciclo della carta. |
L'estratto conto non contiene transazioni | Il file è un estratto conto ma risulta vuoto o senza movimenti leggibili. | Verifica che il mese di riferimento sia corretto e che il file non sia danneggiato. |
Non riusciamo a leggere le informazioni necessarie | Il file è un estratto conto ma le informazioni (date, importi, descrizioni) non sono leggibili in modo affidabile. | Prova a esportare il file in un altro formato dalla tua banca. |
Le date non corrispondono al periodo dell'addebito | Il ciclo dell'estratto conto non coincide con il periodo dell'addebito selezionato. Ad esempio: stai cercando di caricare l'estratto di gennaio per un addebito di marzo. | Scarica dalla banca l'estratto conto del mese corretto e caricalo su pillar. |
Il totale dell'estratto conto è molto diverso dall'addebito | La somma delle transazioni nell'estratto conto si discosta in modo significativo dall'importo dell'addebito bancario. | Verifica di aver caricato l'estratto conto giusto per quell'addebito. |