Cos'è il Flusso di cassa
Il Flusso di cassa ti offre una visione completa di tutte le entrate e uscite della tua azienda, mese per mese. In una sola schermata vedi quanto hai incassato, quanto hai speso, qual è il saldo netto e — attivando le previsioni — come si svilupperà la tua liquidità nei mesi futuri.
Come accedere
Dal menu laterale sinistro, vai su "Contabilità" e seleziona "Flusso di cassa" nella sezione Cassa.
[📸 SCREENSHOT: sidebar Contabilità > Cassa > Flusso di cassa]
Panoramica della schermata
La pagina è composta da tre aree principali.
Tesoreria attuale
In alto a sinistra trovi la card "Tesoreria attuale" che mostra il saldo complessivo di tutti i tuoi conti (bancari e virtuali) in tempo reale.
Controlli in alto
In alto a destra hai tre controlli:
Mostra previsioni — Un toggle per attivare o disattivare la visualizzazione delle previsioni nel grafico e nella tabella
Selettore anno — Per scegliere l'anno da visualizzare (es. 2026)
Filtro conti — Per visualizzare il flusso di cassa di tutti i conti o di un conto specifico (es. "Tutti i conti")
Grafico
Sotto i controlli trovi il grafico a barre che mostra le entrate (barre verdi) e le uscite (barre rosse) per ogni mese dell'anno. Quando il toggle "Mostra previsioni" è attivo, compare anche una linea tratteggiata che mostra l'andamento previsto della liquidità.
Puoi scorrere i mesi con le frecce a destra e sinistra del grafico.
[📸 SCREENSHOT: grafico con barre entrate/uscite e linea previsione tratteggiata]
Come leggere la tabella
Sotto il grafico trovi la tabella con tutti i dati numerici, organizzata per mese con una colonna "Totale" a destra che somma l'intero anno.
Flusso di cassa netto
La prima riga mostra il flusso di cassa netto di ogni mese, cioè la differenza tra entrate e uscite. Quando le previsioni sono attive, ogni cella mostra due valori: l'importo effettivo sopra e l'importo previsto sotto in grigio.
Entrate
La sezione "Entrate" è espandibile cliccando sulla freccia. Mostra il totale delle entrate per mese e, espandendola, le singole categorie di entrata con i rispettivi importi. Le categorie dipendono da quelle configurate nel tuo account (es. Vendite, Finanziamenti e prestiti, Interessi e dividendi, Sovvenzioni e contributi, ecc.).
Uscite
La sezione "Uscite" funziona allo stesso modo. Espandendola vedi tutte le categorie di spesa con i relativi importi mensili (es. Affitto, Manodopera, Materiali, Leasing, Assicurazioni, Noleggi, Utenze, ecc.).
[📸 SCREENSHOT: tabella con Entrate e Uscite espanse]
Gestire le previsioni
Le previsioni ti permettono di pianificare entrate e uscite future per avere una stima della liquidità nei prossimi mesi.
Attivare le previsioni
Clicca il toggle "Mostra previsioni" in alto a destra. Quando è attivo, nel grafico compare la linea tratteggiata e nella tabella ogni cella mostra due righe: l'importo effettivo e, sotto in grigio, l'importo previsto.
Aggiungere una previsione
Quando le previsioni sono attive, in corrispondenza di ogni cella della tabella compare un pulsante "+". Cliccandolo puoi aggiungere una previsione per quella specifica categoria e mese.
Attiva il toggle "Mostra previsioni"
Individua la categoria (entrata o uscita) e il mese in cui vuoi aggiungere la previsione
Clicca il pulsante "+" nella cella corrispondente
Inserisci l'importo previsto
Puoi aggiungere previsioni per qualsiasi categoria, sia in entrata (es. Vendite previste per luglio) che in uscita (es. Materiali previsti per il prossimo cantiere). La linea tratteggiata nel grafico e il totale si aggiornano automaticamente.
[📸 SCREENSHOT: cella con pulsante "+" per aggiungere previsione]
Filtrare per conto
Il selettore "Tutti i conti" in alto a destra ti permette di filtrare il flusso di cassa per un conto specifico. Questo è utile quando vuoi analizzare i flussi di un singolo conto bancario o di un conto virtuale separatamente.
Flusso di cassa del cantiere
💡 Flusso di cassa anche per cantiere
Oltre al flusso di cassa aziendale, puoi visualizzare il flusso di cassa di ogni singolo cantiere. Lo trovi nella sezione "Flusso di cassa" all'interno del menu laterale di ciascun cantiere (Progetti > seleziona cantiere > Flusso di cassa).
La struttura è la stessa — grafico e tabella con entrate e uscite — ma i dati mostrano solo i movimenti e le spese associati a quel cantiere specifico. Questo ti permette di monitorare la redditività e la liquidità di ogni singolo progetto.
Categorie di entrate e uscite
I flussi sono organizzati per le categorie che hai configurato in Pillar. Le categorie più comuni nel settore edile sono:
Entrate: Vendite, Finanziamenti e prestiti, Interessi e dividendi, Sovvenzioni e contributi, Manutenzione, e altre personalizzate.
Uscite: Manodopera, Materiali, Subappaltatori, Leasing, Noleggi, Affitto, Assicurazioni, Utenze, Tasse e tributi, Spese legali, Amministrazione, Mezzi e attrezzatura, Smaltimento rifiuti, e altre personalizzate.
Puoi gestire le categorie dalla sezione Categorie nel menu laterale sotto Contabilità.
💡 Senza categoria
I movimenti che non sono ancora stati assegnati a una categoria compaiono nella riga "Senza categoria" sia nelle entrate che nelle uscite. Per avere un flusso di cassa più preciso e leggibile, assegna una categoria a tutti i movimenti.
Consigli utili
💡 Per sfruttare al meglio il Flusso di cassa
Attiva le previsioni per pianificare i mesi futuri e anticipare eventuali carenze di liquidità
Usa il filtro conti per analizzare separatamente il flusso di ogni conto bancario o virtuale
Assegna sempre una categoria ai movimenti per avere un flusso di cassa organizzato e leggibile
Controlla il flusso di cassa del singolo cantiere per monitorare la redditività progetto per progetto
Confronta il Totale anno nella colonna a destra per avere una visione d'insieme delle entrate e uscite annuali
Tieni d'occhio la Tesoreria attuale per sapere sempre quanto hai in cassa in questo momento