ℹ️ La cuenta virtual te sirve para llevar el control del dinero que no pasa por una cuenta bancaria conectada: la caja de efectivo, los reembolsos a los colaboradores, los gastos anticipados en la obra. Con una cuenta virtual puedes:
registrar a mano los ingresos y los gastos.
mover dinero entre dos cuentas con una transferencia entre cuentas.
saldar una factura incluso sin transferencia, por ejemplo cuando pagas en efectivo o reembolsas a un colaborador.
gestionar una tarjeta de crédito e importar su extracto.
¿Cómo se crea una cuenta virtual?
En el menú lateral, ve a Contabilidad > Cuentas.
Haz clic en + Añadir cuenta arriba a la derecha.
Elige Crear cuenta virtual.
Se abre la ventana de creación. Rellena los campos:
Nombre de la cuenta: dale un nombre reconocible, por ejemplo "Caja de efectivo de obra" o "Tarjeta Visa".
Tipo: deja Cuenta para una caja normal, o elige Tarjeta de crédito en el menú desplegable. Con una cuenta virtual de tipo Tarjeta de crédito puedes importar el extracto y convertir el cargo mensual de la tarjeta en las compras individuales.
Haz clic en Crear cuenta.
ℹ️ La cuenta "Tarjeta de crédito" no tiene un saldo porque solo sirve para recopilar los gastos realizados con la tarjeta. La cuenta normal, en cambio, tiene un saldo: representa el dinero realmente disponible, por lo que puedes registrar ingresos y gastos y corregirlo si es necesario.
Registrar un ingreso o un gasto
Puedes añadir a mano los movimientos de una cuenta virtual, por ejemplo el cobro de un trabajo pagado en efectivo o la compra de material pagada en caja.
Abre la cuenta virtual desde la sección Cuentas.
Haz clic en Registrar movimiento.
Elige si es un ingreso o un gasto.
Introduce el importe, la fecha, la descripción y la categoría.
Haz clic en Confirmar. El movimiento aparece en la lista con con el título "Movimiento Virtual".
Mover dinero entre dos cuentas (transferencia entre cuentas)
Cuando mueves dinero de una cuenta a otra, por ejemplo cuando sacas efectivo de la cuenta bancaria para la caja de obra, registra una transferencia entre cuentas: así el mismo movimiento no se cuenta dos veces en el flujo de caja.
Desde una cuenta virtual, haz clic en Registrar movimiento y elige Transferencia entre cuentas.
Elige la cuenta de origen y la cuenta de destino e introduce el importe.
Haz clic en Confirmar. Pillar crea los dos movimientos vinculados (un gasto y un ingreso) y la transferencia no entra en el flujo de caja.
Saldar una factura con una cuenta virtual
La cuenta virtual es útil cuando saldas una factura sin transferencia: en efectivo, o cuando reembolsas a un colaborador que ha adelantado un gasto. Cuando registras el pago de una factura, elige la cuenta virtual como cuenta de pago: la factura queda saldada y el movimiento queda registrado en la caja.
💡 Consejos útiles
Usa una cuenta virtual dedicada para cada caja o tarjeta, sin mezclar los movimientos.
Para mover dinero entre dos cuentas usa siempre la transferencia entre cuentas, así no lo cuentas dos veces.
La cuenta de tarjeta de crédito no tiene saldo: es normal que se quede a cero.
Puedes eliminar un movimiento virtual que hayas creado tú; los movimientos que llegan del banco no se pueden eliminar.
Pillar te avisa cuando un movimiento en efectivo supera el umbral previsto por las normas antiblanqueo.